Acerca del proyecto

Hacia el refuerzo de las medidas de diligencia debida para prevenir el blanqueo de capitales en el sector inmobiliario en España y Portugal

 

Este proyecto es una iniciativa desarrollada por Transparencia Internacional España (TI-España) y Transparência e Integridade (TI-Portugal) con el objetivo de identificar aquellas áreas de riesgo y necesidades específicas actuales del sector inmobiliario en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en ambos países, por cuanto constituyen, en los últimos años, un área especialmente vulnerable dentro de la Unión Europea al blanqueo de capitales a través del sector inmobiliario.

Además, organismos internacionales, investigadores especializados en blanqueo de capitales y profesionales del sector han identificado una falta generalizada de conocimiento exhaustivo del cumplimiento de las obligaciones contra el lavado de dinero, lagunas legislativas y regulatorias, así como numerosas deficiencias comunes a la hora de combatir esta práctica, aplicando el marco legal común al resto de sujetos obligados. La evolución y complejidad del fenómeno ha dejado a la ley exigua e insuficiente, incapaz de abarcar diversos ámbitos importantes, situaciones especiales o temas especialmente sensibles, lo cual la aleja de la realidad.

Por eso, este proyecto aporta al sector:

  1. Una web con documentación relevante sobre prevención de lavado de capitales en el sector inmobiliario en España y Portugal, que puede ser de utilidad para los profesionales del sector y autoridades del sector público, así como para otras organizaciones especializadas e investigadores que ya están trabajando en iniciativas relacionadas con PBC.
  2. Una lista de verificación contra el blanqueo de capitales (checklist) dirigida al sector inmobiliario en España y Portugal, debido a que no existe nada similar y puede ser una herramienta útil para los profesionales del sector.
  3. Un conjunto de materiales de formación y documentación relevante sobre la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el sector inmobiliario en España y Portugal.

Fase 1

Investigación documental, mapeo de partes interesadas y estado actual de la materia.

Fase 2

Investigación cualitativa y cuantitativa.

Fase 3

Análisis de datos y producción de la línea de base.

Fase 4

Elaboración de materiales formativos y desarrollo de jornadas adaptadas al sector inmobiliario de España y Portugal. 

Principales stakeholders y grupos interesados

Profesionales y sujetos obligados según la legislación en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo vinculada al sector inmobiliario:

 

    • Servicios inmobiliarios
    • Promotores inmobiliarios
    • Agentes de bienes raíces
    • Comisionistas
    • Intermediarios en ventas inmobiliarias
    • Consultores inmobiliarios
    • Profesionales en la construcción de infraestructuras y edificaciones

Áreas de riesgo

  • Medidas de diligencia debida para identificar a los beneficiarios reales y nuevos requisitos de transparencia del beneficiario real o beneficiario final. 
  • Garantizar una formación actualizada y con un adecuado enfoque de riesgos.
  • Fijar el foco en  visas de residentes para inversiones miltimillonarias (Golden Visas).
  • Personas expuestas políticamente (PEPs)
  • Sistemas de denuncias y protección al denunciante.